“ การขาดการประกันสุขภาพมีความสัมพันธ์กับการดูแลที่ลดลงในแต่ละระดับรายได้แม้ว่าอัตราการใช้เพิ่มขึ้นตามการเพิ่มขึ้นของรายได้ แต่ผู้ใหญ่ที่ไม่มีประกันไม่ได้ใช้เงินทุนนอกกระเป๋าเพื่อ จำกัด ช่องว่างในการใช้งานระหว่างพวกเขาเอง ผู้เขียนการศึกษาดร. โจเซฟเอสรอสส์อายุรแพทย์ในขั้นต้นในโปรแกรมการศึกษาทางคลินิกของ Robert Wood Johnson ที่ Yale University
การค้นพบซึ่งสร้างความประหลาดใจให้กับผู้เขียนการศึกษาก็ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับความเหมาะสมของการริเริ่มนโยบายล่าสุด
“ถ้าเป้าหมายคือการให้คนดูแลอย่างระมัดระวังและเพื่อเพิ่มเปอร์เซ็นต์ของผู้ที่ได้รับการคัดเลือกเราจำเป็นต้องตรวจสอบปัญหาของการแบ่งปันค่าใช้จ่ายสำหรับบริการเหล่านี้” Mark Rukavina ผู้อำนวยการบริหารโครงการ Access กล่าว กลุ่มผู้สนับสนุนผู้บริโภคในเมืองบอสตันมุ่งเน้นไปที่กลุ่มผู้ไม่มีประกัน “ความคิดที่ว่าการเพิ่มภาระค่าใช้จ่ายเหล่านี้ให้กับผู้คนจะเพิ่มจำนวนคนที่ถูกคัดเลือกดูเหมือนจะเป็นเรื่องไร้สาระ”
ปัจจุบันชาวอเมริกันมากกว่า 45 ล้านคนคิดเป็นเกือบหนึ่งในห้าของประชากรที่ไม่ใช่ Medicare – ไม่มีประกันสุขภาพ จำนวนชาวอเมริกันที่ไม่มีประกันสุขภาพเพิ่มขึ้นมากกว่า 6 ล้านคนระหว่างปี 2543 ถึง 2547 ส่วนใหญ่เป็นผลมาจากการลดลงของความคุ้มครองที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้าง หนึ่งในสามของการเพิ่มขึ้นนั้นเกิดขึ้นในหมู่ผู้ใหญ่ที่มีรายได้รวม มากกว่า มากกว่า 200 เปอร์เซ็นต์ของระดับความยากจนของรัฐบาลกลาง
และตามรายงานที่เผยแพร่เมื่อสัปดาห์ที่แล้วจำนวนชาวอเมริกันที่มีรายได้ปานกลางที่ไม่มีประกันสุขภาพเพิ่มขึ้น: ร้อยละ 41 ของคนอเมริกันวัยทำงานที่มีรายได้ต่อปีระหว่าง $ 20,000 ถึง $ 40,000 ถูกประกันอย่างน้อยส่วนหนึ่งของปีที่ผ่านมา นักวิเคราะห์พบว่าจากร้อยละ 28 ในปี 2544
การวิจัยก่อนหน้าแสดงให้เห็นว่าผู้ใหญ่ที่ไม่มีประกันมีโอกาสน้อยที่จะได้รับบริการป้องกันหรือรับการรักษาโรคเรื้อรัง อย่างไรก็ตามงานวิจัยส่วนใหญ่นั้นมุ่งเน้นไปที่กลุ่มที่มีรายได้น้อย
สำหรับการศึกษาครั้งนี้ซึ่งปรากฏใน วารสารการแพทย์อเมริกัน ฉบับวันที่ 3 พฤษภาคม Ross และทีมของเขาได้วิเคราะห์ข้อมูลเกี่ยวกับผู้ชายและผู้หญิงเกือบ 200,000 คนอายุ 18-64 ปีที่สำรวจในปี 2545 จากประวัติทางการแพทย์ พฤติกรรมสุขภาพและการใช้บริการสุขภาพ
รายได้แบ่งออกเป็นหกหมวดหมู่: ต่ำกว่า $ 15,000, $ 15,000 ถึง $ 25,000 ถึง $ 35,000, $ 35,000 ถึง $ 50,000, $ 50,000 ถึง $ 75,000 และมากกว่า $ 75,000
การใช้บริการดูแลสุขภาพที่แตกต่างกันมีความหลากหลายอย่างมาก ตัวอย่างเช่นการใช้บริการป้องกันมะเร็งอยู่ระหว่าง 51 เปอร์เซ็นต์สำหรับการตรวจคัดกรองมะเร็งลำไส้ใหญ่และทวารหนัก 88% สำหรับการตรวจคัดกรองมะเร็งปากมดลูก การใช้บริการลดความเสี่ยงโรคหัวใจและหลอดเลือดอยู่ระหว่างร้อยละ 38 สำหรับการให้คำปรึกษาลดน้ำหนักถึง 81 เปอร์เซ็นต์สำหรับการใช้ยาแอสไพริน บริการการจัดการโรคเบาหวานอยู่ในช่วงตั้งแต่ 33 เปอร์เซ็นต์สำหรับวัคซีนโรคปอดบวมถึง 88 เปอร์เซ็นต์สำหรับการตรวจวัดระดับเฮโมโกลบิน
ช่องว่างระหว่างผู้ประกันตนกับผู้เอาประกันภัยค่อนข้างเหมือนกันโดยไม่คำนึงถึงหมวดรายได้ “ สำหรับกลุ่มที่ไม่มีรายได้ส่งผลกระทบต่อการใช้งาน” Ross กล่าว “ผลลัพธ์ของเราทั้งหมดสอดคล้องกันกับรายได้”
ถึงแม้ว่าผู้ตรวจสอบจะไม่ได้พิจารณาสาเหตุของปรากฏการณ์อย่างเฉพาะเจาะจงรอสชี้ไปที่คำอธิบายที่เป็นไปได้หลายประการ
“ สิ่งที่เรากังวลมากที่สุดคือคนไม่เชื่อว่าบริการเหล่านี้มีประโยชน์เพียงพอหรืออย่างน้อยก็เกินดุลค่าใช้จ่าย” เขากล่าว
และผู้คนก็อาจกลัวสิ่งที่พวกเขาอาจพบ “ ฉันคิดว่ามีความกลัวที่จะเปิดกล่องแพนดอร่า” Rukavina กล่าว “ภัยพิบัติที่อาจบินออกจากกล่องคือความเจ็บป่วยการยกเว้นเงื่อนไขที่มีอยู่ก่อนหน้าและค่าใช้จ่ายที่ไม่เพียงพอ”
นี่เป็นปัญหา “ทั้งคู่ ณ เวลานั้นเมื่อพวกเขาค้นพบว่าอาจมีปัญหาที่พวกเขาไม่มีประกันและค่าใช้จ่ายในอนาคตถ้าประกันของพวกเขาจะไม่ครอบคลุมเพราะมันถูกระบุไว้” เขากล่าวต่อ
หนึ่งคำถามที่สำคัญคือใครควรจะรับผิดชอบค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
“เราคิดว่าการปฏิรูปการดูแลสุขภาพประเภทใดก็ตามที่เพิ่มภาระค่าใช้จ่ายในกรณีที่มีการจ่ายค่าร่วมสูงหรือการลดหย่อนหรือการปฏิรูปที่พึ่งพาผู้ป่วยในการตัดสินใจซื้อการดูแลเช่นบัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ จะไม่ซื้อการดูแลในระดับที่เราหวังว่าจะเห็น “Ross กล่าว
การศึกษาผู้ป่วยอาจช่วยได้เช่นกัน “ ผู้คนต้องเข้าใจว่าทำไมแพทย์จึงแนะนำขั้นตอนเหล่านี้” Ross กล่าว “ถ้าคนไม่รู้สึกว่ามันคุ้มค่า Medicare อย่างน้อยที่สุดก็ควรลงทุนเพื่อให้แน่ใจว่าผู้คนจะได้รับการป้องกันราคาถูกและการดูแลรักษาแบบเรื้อรังตั้งแต่ต้น”
